0:00  Einführung & Vorstellung Sascha Drache

1:04  Welchen Nutzen hat eine Stiftung für mich als Aktien-Investor?

2:50  Wie viel Kapital brauche ich, damit ich überhaupt eine gründen kann?

4:06  Was kostet die Gründung einer Stiftung?

7:40  Wie kann man sich privat Geld aus der Stiftung auszahlen und worauf muss man achten?

12:15  Warum macht das nicht jeder? (Typische Hürden)

14:28  Wie ist das bei einem Erbe? Beispiel: Stiftung vs. GmbH

20:44  Auswandern/Wegzugsbesteuerung bei einer Stiftung

25:12  Abschluss & Dank an Sascha Drache

Was viele unterschätzen: Schon ein scheinbar „normaler“ Steuerabzug von 25 % auf Kapitalerträge kann dich über die Jahre Hunderttausende Euro kosten. Warum? Weil du nicht nur weniger behältst – du verlierst vor allem den Zinseszinseffekt auf das, was jedes Jahr an Steuern abgeht.

Mit nur 0,75 % Steuer über eine Stiftung wächst dein Kapital viel schneller. Nach 20 Jahren hast du bei gleicher Rendite bis zu 281.000 € mehr Vermögen. Das macht +44 % Gewinn, nur durch Steuerersparnis und Reinvestition.

Kapitalerträge werden sofort besteuert

Der Zinseszinseffekt arbeitet gegen dich

Dein Depot ist nicht insolvenzgeschützt

Keine klare Struktur bei Vermögensnachfolge

GmbH oder Holding sind keine Lösung

Jetzt Test machen:

Macht eine Stiftung für mich Sinn?

Zahle nur 0,75 % Steuer auf Kursgewinne ...

… statt 25 % Kapitalertragsteuer. So bleibt mehr Kapital im Vermögenskreislauf – jedes Jahr.

Nutze den maximalen Zinseszinseffekt …

… durch minimale Besteuerung. Kleine Unterschiede in der Steuer – große Unterschiede im Vermögen.

Behalte jederzeit die Kontrolle über dein Vermögen …

… durch clevere Satzungsgestaltung bleibst du als Gründer und ggf. Vorstand aktiv und steuerst das Portfolio auch in der Stiftung selbst.

Schütze dein Vermögen vor rechtlichen Zugriffen ...

… wie z. B. im Insolvenzfall, bei Streitigkeiten oder familiären Konflikten. Das Stiftungsvermögen ist gesondert geschützt und kein Teil der persönlichen Insolvenzmasse.

Sichere deine Investmentstruktur klar & professionell ab

… mit der Stiftung hast du ein rechtlich stabiles und planbares Vehikel – auch bei größeren Vermögenswerten oder Wachstum.

Ist eine Stiftung nicht nur was für Superreiche?

Nein. Viele denken, eine Stiftung sei nur bei Millionen sinnvoll. Tatsächlich kann sich das Modell schon ab ca. 100.000 € Depotwert lohnen – vor allem, wenn du Kursgewinne steueroptimiert reinvestieren und dein Vermögen vor Risiken schützen willst.

Ist das nicht total kompliziert – besonders für Aktien?

Nur, wenn du es alleine machst. Mit der richtigen Begleitung ist der Stiftungsprozess klar strukturiert. Die Struktur kann sogar dafür sorgen, dass du weniger Aufwand hast als mit einer GmbH oder Holding – und steuerlich deutlich besser fährst.

Aber irgendwann muss ich doch trotzdem Steuern zahlen?

Nicht unbedingt – oder viel weniger. Mit der richtigen Stiftungsstruktur zahlst du auf Kursgewinne nur 0,75 % Steuer – und kannst dein Kapital komplett reinvestieren, ohne Ausschüttungen zu versteuern. Keine 25 % Kapitalertragsteuer wie im Depot. So bleibt der Zinseszinseffekt ungebremst.

Habe ich dann überhaupt noch Zugriff auf mein Portfolio?

Ja, selbstverständlich. Du bestimmst in der Satzung ganz genau, wer wie auf dein Vermögen zugreifen darf – und behältst die Kontrolle. Du schützt es vor fremdem Zugriff, aber nicht vor dir selbst.

Und wem „gehört“ mein Depot dann?

Juristisch gesehen der Stiftung – aber du steuerst weiterhin alles. Du gibst das Eigentum ab – aber nicht die Macht darüber. So bleibt das Vermögen unantastbar für Dritte, aber verfügbar für dich.

Privat ohne Stiftung

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Investieren ohne Stiftung

Ergebnis

Mit Stiftung

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Investieren mit Stiftung

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GmbH / Holding

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